辞書: つみたてNISA

投稿日: 2017-12-17

お金

つみたてNISAとは

2018年1月から始まる、投資に対する非課税制度です。

NISAは既存の株主にとってはあまり恩恵がないので結局ほとんど使ってませんが¹、つみたてNISAは投資信託のみで、期間も長いのでやりやすいです。

自分は諸事情により今は始められないのですが、投資する余裕ができたら、やってみたいですね。

概要に書かれていますが、 NISAと違って対象商品をかなり絞り込んでいます。

まず「売ったもの勝ち」にならないように、報酬を制限しています。アクティブファンドを除いて、1%未満です。投資は複利で効いてくるので、手数料はバカにならないです²。

はっきりいいます。これは詐欺商品です。よく言われる例えですが、タコが自分の足を食っているようなものです。

多くの人は「デリバティブ＝ヤバい」というイメージがあると思うので、まあそのへんは妥当なところです。

ここでの「ヘッジ」というのは、為替ヘッジのことです³。例えば米国債に投資する場合、為替変動による影響があるので、その影響を抑えることです。自分ならなるだけコストを減らしたいので、リスクが多くてもヘッジなしですね。

金融庁フィルタのおかげで、買ってはいけない商品がフィルタされているのは良いです。アクティブファンドやバランスファンドもいらないという話もありますが⁴、まあこれくらいでも十分かと思います。

ただ、アクティブファンドは成績がイマイチなものもあるので⁵、もう少し厳しくても良かったかと思います。